沸腾2020：中国币圈监管之剑高悬

前言：2020年是沸腾的一年。 从312到比特币的新高，从DeFi狂潮到Filecoin的推出。 “牛市可以赚10年”，但也有人承包亏损酿成悲剧。 在喧嚣中迎来2021，别忘了选择的自由最终掌握在自己手中。

以下是吴硕区块链年终盘点“沸腾2020”系列： 一起来看看今年中国加密货币行业的监管情况和明年的展望。

综上所述，今年中国政府打击电信诈骗和赌博，导致OTC商户满目疮痍，普通投资者大概率提现冻金卡； OK和火币两大交易所也卷入山西大案。 但另一方面，除了央行法有意禁止发币外，似乎并没有具体打击加密货币行业。 整体监管环境相对宽松，矿业在四川甚至有合规趋势。

以下为专业律师霍小璐总结，授权吴硕独家编辑发布区块链，未经授权禁止转载。

一、FCOIN跑路

2月，在春节余波未散、疫情复工还遥遥无期的时候，张健的文章《FCoin的真相》宣告了曾经以一己之力搅动交易所局势的FCoin ，正式结束。 一家二线交易所突然宣布关停/跑路，这在国内是罕见的。

3000字的雄辩，让无数投资人的美梦破灭，硬生生被迫背井离乡，走上维权之路。 ( ) 案发后，公安机关接连立案，案件进展缓慢。

年中，有投资人将张健和北京博辰科技有限公司等公司告上法庭，企图收回投资资金。 该案已由宁波北仓法院移送北京朝阳法院审理。

2. 中央银行法立法

4月，央行数字货币DC/EP农行内测点消息传出，圈内再次空前激动，被误认为是重大利好消息。 ()

随着DC/EP试点的进一步推进，10月，央行印发《中华人民共和国中国人民银行法（修订征求意见稿）》向社会公开征求意见。 ()

《征求意见稿》再次强调了一个被反复强调过无数次的观点——我国的法定货币只能是人民币USDT货币交易在中国违法吗，任何试图撼动或取代人民币的货币都不能容忍，也会使未来国内货币发行较为谨慎。 .

三、Plustoken大案披露

11月底，Plustoken巨型传销案宣判，价值42亿美元涉案财产上交国库的消息想必圈内人都记忆犹新。 ()

与Plustoken的“轰轰烈烈”相比，Telegram“低调至极”。 这与作案手法密切相关。 Telegram在线作案，使用第三方软件，更加隐蔽。 核心犯罪分子利用多个自建Telegram群，以实体套利为诱饵，对ETH受害者进行诈骗。 收集到大量ETH后，他们将其兑换成门罗币，然后提现。 目前本案尚无生效判决。

4.破牌动作

冻结卡并不是什么新鲜事。 一旦发生，人们仍然很恐慌。 破卡更具有威慑力。 ()

6月，东莞等地掀起首轮大规模冻结卡。

9月，号称史上最强的新一波冻卡来袭。

10月，公安部表示将启动“破卡”行动。 对经公安机关认定的出租、买卖、出借、购买银行账户、支付账户的单位和个人，以及有关组织者，以及冒充他人、虚构代理关系开立银行账户、支付账户的单位和个人，暂停他们的活动将在5年内暂停。 银行账户非柜台业务和支付账户业务不作为新开户的处罚措施。

12月，最高法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、央行联合发文，重申断卡决心，强调严惩。

这一切的结果，不仅是大量普通投资者莫名冻卡USDT货币交易在中国违法吗，还引发了随后的交易所地震。

5.交易所调查风暴

第四节，圈内真的不太平。

10月，OK创始人被公安机关带走协助侦查。 ()

11月，火币高管被带走协助调查。

暂停提币引发的动荡，对大家来说更是危险。

目前，OKEx创始人看似顺利落地，但火币仍在调查中。

后来，公信宝创始人犯下了开设赌场的罪行，将币圈的犯罪风险推向了新的风口。 ()

波澜不惊的2020年终于走到了尽头，2021年币圈需要注意什么？

1.破卡行动将持续推进

破牌行动将继续推进。 无论是12月份新出台的《关于严厉打击和惩治电话卡、银行卡非法交易行为的通知》，还是目前司法机关的处理，监管部门的打击决心都极为坚定。 此外，电信和网络犯罪，尤其是跨境犯罪高发，跑分运动逐渐从传统模式转向虚拟货币行业。 甚至有人抱着“黑吃黑”的心态等背景因素，企图谋取短期利益。 情况不会改变。 ()

与此相关的是，冻卡形势依然严峻。 一旦发生电信网络犯罪，大量资金将被迅速转移，冻结卡是最基本的追赃措施。 尤其是在公安机关重点打击专项行动的情况下，大规模冻卡几乎在所难免。 ()

2.犯罪风险向下游转移

传统虚拟货币行业的犯罪风险仍然离不开五大罪。 有兴趣的可以跳转到()

然而时过境迁，虚拟货币行业不再是单纯的骗子。 随着关注度和了解的增加，以及区块链技术的特点，该行业逐渐被不法分子利用转移赃款等渠道。

在公安部严厉打击跨境赌博和电信诈骗的大背景下，有两类犯罪需要引起高度重视——帮助信息网络犯罪活动罪和包庇、隐匿罪。犯罪所得。 此外，鉴于行业特点，极有必要避免以共犯的形式卷入其他违法犯罪活动。

一个重要的提醒，在打击期间，对犯罪分子的认定一定要普遍化，也就是说，打击的范围会扩大，所以要提高警惕。

3、国内合规任重而道远

这些话分两个层次，一个主要是针对企业的，一个主要是针对个人的。

对个人来说，是“或远”。 随着央行DC/EP落地临近，涉及USDT的犯罪活动增多，虚拟货币短期内难以获得监管批准。 个人之间的虚拟货币交易可能既不违法也不长期受到保护。 在这样的状态下，一切只能以司法判决为指导，但各地做法不同也是不争的事实。 时刻关注最新动态。

对于企业来说，是“或重任”。 与货币相关的企业，不仅是业务本身，高管本身的行为也可能游走在红线的边缘。 刑法对单位犯罪普遍采取双重惩戒制度，既惩处企业，又惩处主要负责人和主管人员。 下半年，一些检察机关开始探索企业刑事合规与认罪认罚、不起诉制度相结合，这或许是一个很好的信号。 及时建立企业刑事合规制度，必将利大于弊。

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风险提示

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