比特币的经济教训（第 1 部分）

比特币是许多学科的产物。 作为一种新的货币形式，学习经济学对于理解它是必不可少的。 经济学研究人类行为的本质和经济主体之间的相互作用，可能是比特币难题中最大和最晦涩的部分之一。 《比特币教学》根据不同主题分为三个部分：

II：比特币的经济教训（本文）

三：比特币技术教学

本文作者Gigi，来自medium.com，由《亚洲投资界》翻译。

第 1 课：财务无知

最让我吃惊的事情之一是，起初，我认为计算机网络是纯粹的技术系统，并没有意识到掌握它们需要金融、经济学和心理学知识。 要了解新的货币体系，您必须首先熟悉旧的。 我很快意识到我所受的金融教育很少。

我像一个五岁的孩子一样问了自己很多问题：银行系统是如何运作的？ 股市是如何运作的？ 什么是法定货币？ 什么是通用货币？ 为什么要欠那么多债？ 印了多少？ 谁来决定？ 一开始我很慌张，后来发现很多人和我有同样的情况。

“比特币教会我的关于金钱的知识，比我多年来在一家金融机构工作所学到的还多，这难道不具有讽刺意味吗？......包括在中央银行开始我的职业生涯。” -aarontaycc

这只是推特上的众多供词之一。 比特币是活的，经济是活的，生活本身是不可理解的。

我们都在新闻中看到过各种金融危机，想知道这些庞大的救助计划是如何运作的？ 为什么没有人为数万亿美元的损失负责？ 时至今日我还是一头雾水，但至少对金融界的情况有了一个大概的了解。

虽然我们的教育体系包括历史、物理、生物、数学和语文等，但对货币金融世界的探索却非常有限。 我想知道如果每个人都接受有关个人理财、金钱和债务如何运作的教育，是否每个人都愿意像现在这样积累这么多债务？

那些崩溃，那些救助，都不是意外。 学校没有金融教育并非偶然。 […]这是有预谋的。 就像在内战前教育奴隶是违法的一样，我们也不允许在学校学习金钱。 ——罗伯特清崎

比特币是一种抗审查、开放、无边界的价值转移网络，它教会我直面自己的财务无知。

第 2 课：通货膨胀

试图理解通货膨胀，以及像比特币这样的非通货膨胀系统如何改变我们的生活方式，是我学习经济学的起点。 我知道通货膨胀是指货币创造的速度，但除此之外我就不知道了。

一些经济学家认为通货膨胀是一件好事，另一些人则认为通货膨胀不应像金本位时代那样容易膨胀，这对健康的经济至关重要。 比特币 2100 万的固定供应量支持后一种观点。

通常，通货膨胀的影响不会立即显现出来。 根据通货膨胀率（以及其他因素），因果之间的时间可能长达数年。 不仅如此，通货膨胀对不同人群的影响也不尽相同。

灵光一现，我意识到发行新货币，即印更多的钱，是一种完全不同的经济活动。 虽然真正的商品和服务为人们创造了真正的价值，但印钞实际上会产生相反的效果——它会稀释每个人拥有的钱的价值。

“单纯的通货膨胀，即仅仅因为工资和价格上涨而印制更多货币，似乎会创造更多需求，但就实际生产和易货交换而言，事实并非如此。” - 亨利黑兹利特

在通胀不断扩大的过程中，其破坏力也越来越明显。 货币将不适合作为保值手段，人们会争先恐后地用它来交换商品。 恶性通货膨胀的后果是人们毕生积蓄无形中化为废纸。

魏玛共和国的恶性通货膨胀（1921-1923）

一开始通货膨胀很温和比特币对经济的影响，没有人注意到购买力下降。 一旦机器开始运转，这种温和的膨胀就会变成强大的龙卷风。 迄今为止，所有政府控制的货币最终都被取代了。 你可能会想：“这不可能发生在我的国家，”但如果你来自像委内瑞拉这样的恶性通货膨胀国家，那里的货币几乎一文不值。

只要你回顾一下货币的历史，这种情况就不可避免地发生了。 当前使用的货币也往往会随着时间的推移而消失。 它们会膨胀，会被取代，很快就会消失在历史中。

通货膨胀只会让那些更接近印刷机的人受益。 新创造的货币流通和价格调整都需要时间，如果你能在货币贬值之前获得更多的钱，你就领先于通胀曲线。 这也是为什么通货膨胀被视为一种隐性税，因为政府最终以牺牲其他所有人的利益为代价。

“历史表明，政府将不可避免地屈服于通货膨胀的诱惑。” - Saifedean Ammous

为什么比特币不同？ 与政府发行的货币不同，那些不受监管但受物理定律约束的货币往往能够生存。 随着时间的推移，它们的价值甚至会稳定下来。 黄金就是最好的例子。

汇率强势、市值稳定的货币称为硬通货，汇率弱、公信力低的货币称为软通货。 随着越来越多的国家遭受恶性通货膨胀的影响，人们不得不面对硬钱和软钱的现实。 运气好的话，也许中央银行会重新审视他们的货币政策。

比特币教会了我什么是隐性通胀税，什么是恶性通胀灾难。

第 3 课：价值

我们重视的东西通常具有某些特征，例如稀缺（黄金、钻石、时间）、生产困难或劳动密集型、不可替代（亲人的旧照片）以及普通人无法企及（伟大的艺术品），等等。还有一些容易复制或者产量大的东西，即使很重要，我们也不太关注，比如空气。

比特币具备以上所有特征：极其稀缺（2100万），越来越难产生（奖励减半），不可替代（丢失的私钥永远找不回来），它让我们可以做点什么真的很有用。 它可以说是跨境转移价值的最佳工具，在此过程中几乎完全抵制审查和没收。 此外，它是一种自我主权的价值存储，允许个人在不依赖银行和政府的情况下存储他们的财富。

比特币告诉我，价值是主观的，而不是任意的。

第 4 课：货币

什么是货币？ 我们每天都在使用它，但很难回答这个问题。 我们很少考虑使世界运转的事情。 比特币一遍又一遍地问我们：什么是货币？

如今，当我们谈论金钱时，大多数人都会想到纸币，即使它只是银行账户中的一个数字。 我们用“0和1”来代表钱，那么比特币有什么不同呢？ 归根结底，比特币的核心机制是不同的。 要理解这一点，首先要知道什么是货币？ 它是如何形成的？ 为什么黄金和白银在商业史上被使用了这么久。

钱的发明非常巧妙。 没有钱，我们的生活会一团糟：一双鞋能换多少鱼？ 多少头牛可以换一间房子？ 如果我现在什么都不需要，只想在苹果腐烂之前处理掉怎么办？ 易货经济的效率堪称碾压，金钱的伟大之处就在于可以兑换任何东西！

我们都是懒惰的生物，从来不会想太多。 对于大多数人来说，金钱只需要运作良好即可。 就像汽车和电脑一样，大多数人只有在出现故障时才被迫思考它们是如何工作的。 同样，只有经历过恶性通货膨胀的人才知道硬通货的价值。

今天，我们手头上几乎所有的钱都是当权者凭空创造出来的。 在交易中，货币和商品按 50/50 比例分配，这赋予了货币创造者巨大的权力。 比特币的出现取消了这种权利，它以一种和平的方式废除了赚钱。

比特币教会了我什么是钱。

第 5 课：货币的历史和衰落

如果某事由法规强制执行，则仅意味着正式授权或声明。 所以，法定货币就是金钱，这只是意味着有人这么说。 由于所有政府都使用法定货币，因此毫无疑问，这个人就是政府。 遗憾的是，您不能自由反对此声明。 你很快就会知道这个提议绝不是非暴力的，因为如果你拒绝将货币用于商业或纳税，那么你唯一可以讨论经济学的人就是你的狱友。

法定货币的价值并非源于其固有属性，仅与希望它存在的人的政治和金融稳定性有关。 法定货币的价值由法令任意设定。

迄今为止，人们使用的货币有两种：一种是用贵重物品制成的商品钱，另一种是代表贵重物品的代币，主要是书面形式。

最初，人们使用特殊的骨头、贝壳和贵金属作为货币。 后来主要以金、银等贵金属铸成的钱币作为货币。 迄今发现的最古老的硬币是 2700 多年前由金银自然混合制成的。

莉迪亚的金银矿币

使用贵金属硬币的缺点之一是它们可以被修整，碎片可以用来重新铸造硬币，随着时间的推移会增加货币供应量，使每枚硬币贬值。 后来据说，牛顿在钱币边缘加上小条纹的想法结束了刮币的日子，这种方法沿用至今。

即使这些使货币贬值的手段得到遏制，其他问题仍然存在。 例如，它们体积大不利于运输，尤其是在进行大宗交易时。

代表性货币的推出预示着硬通货的垮台。 1863年，金证问世； 大约 15 年后，银元也慢慢被纸质替代品——银券所取代。 从第一批银证问世到演变成今天的美元，历时约50年。

1928年美元银元

注意，上面的1928年银元仍以银券命名，说明这确实只是一份说明持票人欠银币的文件。 有趣的是，随着时间的推移，表示这一点的文本变得越来越小。 片刻之后，“证明”的踪迹完全消失，取而代之的是一句让人安心的声明：这些是美联储发行的纸币。

同样的事情也发生在黄金身上。 世界上大部分地区都使用双金属标准，这意味着硬币主要由金和银制成。 可以兑换金币的金券可以说是一种科技进步。 纸张更轻，更方便，易于切割。 只需打印较小的数字，这意味着拆分成较小的单元。

为了提醒持有人（用户）这些证书代表实际的黄金和白银，他们相应地给证书着色并明确说明：

“这证明 100 美元的金币已存入美利坚合众国国库比特币对经济的影响，准备支付给持票人。”

1963年，所有新发行的纸币上都删除了“见票即付”字样。 五年后，纸币换金银的时代结束了。

纸币的起源和概念的典故被去掉了，黄金的污点也没有了，剩下的就是纸，政府可以随意印制。

随着 1971 年金本位制的废除，长达一个世纪的阴谋告终。 货币成为我们今天共享的幻觉——法定货币。 它之所以有价值，是因为指挥军队和管理监狱的人说它有价值。 流通中的每一美元都清楚地写着“本钞为法定货币”。 换句话说：它有价值，因为纸条上是这么写的。

2004 Series 20 Bill：这张纸币是法定货币

正如我们所见，几千年来金银一直被用作货币。 随着时间的推移，由金银制成的硬币被优惠券所取代，并逐渐被接受为一种支付方式。 这造成了纸张本身具有价值的错觉。 最后一步是彻底切断现实与表象之间的联系：废除金本位制，让所有人相信纸本身是有价值的。

比特币让我了解了货币的历史和经济史上最伟大的诡计：法定货币。

=待续=